Wie kann ich die Qualität & Qualifikation meines Baufinanzierungsberaters beurteilen?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um an ein günstiges Darlehen für eine Immobilie zu kommen. Grob gesagt, gibt es im Wesentlichen 4 Möglichkeiten:

1. Wenn Sie genau wissen, was Sie brauchen - vergleichen Sie die Konditionen im Internet und geben dort Ihre Basis-Daten z.B. in einen Vergleichsrechner ein. In Folge gehen Sie dort meist ... 
2. direkt zu einem angeschlossenen Vermittler, fragen dort direkt an oder werden per Vertriebsnetz an einen Vermittler weitergeleitet, der in Ihrer Region gelistet ist, und der in diesem Vertriebsnetz als Vermittler gelistet ist. 
3. oder Sie gehen direkt zu Ihrer Hausbank 
4. oder Sie fragen einen unabhängigen Baufinanzierungsberater und bitten diesen um eine Beratung sowie die besten Konditionen. Die Zinskonditionen sind auch nicht höher als bei Ihrer Hausbank – im Gegenteil – durch die häufig frequentierten Anfragen und das hohe Volumen dieser Berater ist es sogar möglich, dass der Berater an bessere Konditionen kommt, als es Ihnen möglich ist.

Umsetzung in deutsches Recht - Neue Erlaubnispflicht nach § 34 i GewO für Immobiliardarlehensvermittler. Die Richtlinie 2014/17/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 4. Februar 2014 über Wohnimmobilienkreditverträge für Verbraucher war in deutsches Recht umzusetzen. Das Gesetz zur Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie ist am 21. März 2016 in Kraft getreten.

Baufinanzierungsberater – diese neue Zulassung wird vorgeschrieben bis März 2017 zu absolvieren – Oliver Urban hat diese Zertifizierung bereits jetzt vorliegen.

Bei der Baugeldvermittlung geht es um viel Geld. Deswegen muss sich Ihr Berater auskennen: in Frage kommen: ausgebildete Bankkaufleute, Betriebswirte, Gewährleistung von Fortbildungen, Nachweis über Prüfungen und Nachweis des Tätigkeitsschwerpunktes zum Thema Baufinanzierungen und Baugeldmakler.

Dauer und Umfang des Tätigkeitsschwerpunkte: oder: macht Ihre Bank, Ihr Vermittler „auch“ eine Immobiliendarlehens- & Baukreditvermittlung? Oliver Urban dazu: „Seit 2004 vermittle UND berate ich meine Kunden in allen Fragen der Baufinanzierung.“

Es ist nicht ausgeschlossen, dass auch Baugeldvermittler, die „nur“ über Telefon und Internet handeln, einen guten Service bieten können – noch besser aber, wenn Sie Ihren Berater auch noch persönlich kontaktieren und digital oder persönlich treffen können, weil Sie einen festen Ansprechpartner haben und dieser bei Ihnen in Ihrer Region präsent ist.

Wie unabhängig ist Ihr Baugeldvermittler, Ihr Baufinanzierungsberater? Ein Qualitätskriterium ist die Vielfalt der Bankpartner, die Ihr Berater zur Verfügung hat. Wer sich für einen Baugeldvermittler entscheidet, sollte sicher stellen, dass dieser mindestens mit 25 Kreditinstituten zusammenarbeitet. Besser noch mehr. Wer als Baufinanzierungsberater auf einen Pool von über 100 Instituten zurückgreifen kann – noch besser. 

• Ein Baugeldvermittler vermittelt in der Regel nur die an ihn gestellte Anfrage. D.h. er gibt Ihnen „eine Zahl“, „eine Kondition“, „einen Zinssatz“ für Ihre Anfrage. 

• ob das genau so Sinn macht, wie Sie anfragen
• ob Sie ggf. bessere Zinskondition erhalten würden, wenn Sie etwas in Ihrer Anfrage verändern, ohne dabei einen Nachteil in Kauf nehmen zu müssen
• Analyse & Prüfung, ob Sie alle Möglichkeiten und Fördermaßnahmen für sich ausgeschöpft haben
• Analyse, ob Ihre Anfrage Ihren Möglichkeiten entspricht und auch von einem Finanzierungsinstitut so als machbar eingeschätzt werden kann
• Analyse, ob Ihr Objekt z.B. dem Marktwert entspricht und den Marktüblichen Quadratmeterpreisen entspricht